Как проверить компанию на банкротство в 2022: инструкция + чек-лист

Содержание реестра ЕФРСБ

Вся информация находится в свободном доступе и открыта для всех посетителей. Открытый статус необходим для выполнения главной миссии — публичности сведений о банкротстве для всех заинтересованных лиц.

Кроме уже названных сведений Федреестр включает информацию по другим юридически значимым обстоятельствам, касающимся юр. лиц. В карточке данных могут приводиться сведения о:

начале финансового оздоровления и наблюдения;
незавершенном процессе банкротства;
старте деятельности внешнего управляющего;
прекращении дела вне зависимости от исхода;
человеке, которые занимается управлением;
начале продажи собственности должника на торгах;
третьих лицах и поручителях.

Дополнительная информация

Кроме сведений по компаниям, которые попали в трудную ситуацию и не могут выполнить финансовые обязательства, реестр сведений о банкротстве содержит другие данные. Речь идет о дополнительных реестрах, имеющих прямую связь с банкротством.

Это сделано для того, чтобы необходимые сведения были в любой момент доступны всем заинтересованным лицам. В состав дополнительных реестров входят:

Перечни ЭТП.
Дисквалифицированные субъекты.
Список организаторов торгов имуществом.
СРО арбитражных управляющих.
Перечень людей, которые организуют торги обанкротившихся субъектов.
Сведения об управляющих.

Указанные выше данные будут полезны лицам, которые планируют проверить надежность субъекта и вернуть вложенные деньги. Из дополнительных сведений легко получить данные о цене активов должника до момента, как имущество будет выставлено на торги. Кроме того, во время признания несостоятельности проводится инвентаризация, а ее результаты показываются в специальной графе.

Автоматический анализ контрагентов на банкротство: Видео

В каких случаях нужна проверка организации на банкротство?

Сведения о несостоятельности компании необходимы контрагенту при следующих случаях:

предстоящее заключение контракта;
предоставление кредита;
продолжение сотрудничества;
определение платежеспособности и благонадежности.

Из-за большого количества сервисов, предоставляющих такую информацию, проверить компанию на банкротство и долги не является сложным и не занимает много времени.

Как узнать о банкротстве предприятия?

Узнать, находится ли организация в стадии банкротства, возможно с помощью следующих ресурсов:

ЕФРСБ (Единый федеральный реестр сведений);
ФНС (федеральная налоговая служба);
ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юридических лиц);
арбитражный суд;
печатное издание «Коммерсант»;
ФССП (федеральная служба судебных приставов);
сервис ВВР (банк бизнес-партнеров);

Единый федеральный реестр сведений

ЕФРСБ является информационным интернет-порталом, содержащим достоверные данные обо всех этапах несостоятельности юридических и физических лиц (www.bankrot.fedresurs.ru).

Для того, чтобы проверить организацию на банкротство по ИНН, на главной странице необходимо ввести название организации в поле «Поиск». Затем следует указать:

адрес организации;
регион;
категорию;
код (ИНН, ОКПО, ОГРН).

Вся опубликованная информация, поступившая в ЕФРСБ, остается на сайте навсегда. Сведения предоставляются бесплатно и без регистрации.

Налоговая служба

На сайте ФНС можно воспользоваться электронным сервисом «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» (www.nalog.ru).

Для поиска стоит выбрать опцию «Юридическое лицо», заполнить в поле ОГРН или ИНН организации или выбрать наименование и указать регион местонахождения. Здесь можно получить выписку из ЕГРЮЛ в виде электронного документа об интересующем юридическом лице, в которой отображены актуальные действия о предприятии.

Арбитражный суд

Картотека арбитражных дел понадобится для получения подробной информации о рассмотрении дела о банкротстве в арбитражном суде (www.kad.arbitr.ru). Эта база содержит информацию по всем делам, которые находились на рассмотрении арбитражных судов РФ.

Для получения сведений понадобится заполнить любые поля в фильтре поиска и нажать кнопку «Найти». После поиска появится доступ к карточке со всеми решениями, которые были приняты.

Другие способы

Официальным изданием, предоставляющим сведения о несостоятельности, является газета «Коммерсант». Информация публикуется в субботнем выпуске 1 раз неделю и на сайте издательства (www.kommersant.ru/bankruptcy). Для того, чтобы найти необходимое, в разделе «Услуги» необходимо выбрать опцию «Поиск сообщений о банкротстве». В поле «Поиск» следует указать ИНН, ОГРН или номер объявления.

О задолженности предприятия также возможно узнать и через федеральную службу судебных приставов (www.fssprus.ru/iss/iP). Для работы с сервисом «Банк данных исполнительных производств» необходимо выбрать регион и указать название организации.

С помощью онлайн-площадки BBP (bankofpartners.com/ru/category/80_verification) можно проверить финансовую стабильность и благонадежность компании, в том числе и за рубежом. Для проверки необходимо выполнить следующие действия:

указать страну;
ввести ИНН организации;
выбрать один из представленных сервисов для проверки.

Онлайн-площадка BBP предлагает получить как бесплатную краткую информацию, так и платную расширенную проверку.

Способы узнать о несостоятельности организации

Для кредиторов финансовые данные заёмщика наиболее актуальны, как и для инвесторов, вкладчиков в лице граждан. Узнав актуальные сведения своевременно, можно успеть предъявить требования по взысканию долга, будучи внесённым в специальный реестр. На эту процедуру закон даёт всего 60 дней от даты инициирования несостоятельности. Контроль информации также даст возможность стать участником собрания кредиторов, которое проводится обычно в первые 30 дней из этих 60.

Сегодня есть четыре главных пути поиска сведений о банкротстве юридических лиц по ИНН:

Единый реестр;
Сайт ФНС;
Арбитражный суд;
Газета «Коммерсантъ».

Но узнать, находится ли в стадии банкротства интересующая компания, можно и по косвенным признакам, когда официально ничего не было объявлено. Настораживать должны:

Арбитражные иски, цена которых выше уровня доходов ответчика (разница сверяется по изучению балансов юридического лица);
Сомнительная кредитная история – наличие одновременно нескольких непогашенных займов и оформление новых, долги перед государством;
Внезапный и ощутимый вывод имущества из активов;
Заниженная балансовая стоимость;
Заметное снижение прибыли или её отсутствие вовсе;
Назначение подставного руководителя (необоснованная смена должностных лиц);
Неуплата налогов, срыв сроков платежей по договорам, отсутствие бухгалтерской отчётности, прочее.

Начиная подозревать несостоятельность компании, у контрагентов есть право запрашивать у неё финансовую документацию для изучения, а также делать официальные запросы в ФНС, Роспатент, Росстат. Существуют и специальные реестры злостных неплательщиков и недобросовестных поставщиков, по которым тоже определяют состояние дел.

Как легко проверить фирму на банкротство онлайн или при подаче запросов лично – далее подробно.

Сайт федеральной налоговой службы

Изначально проверить организацию на банкротство по ИНН стоит по её финансовой устойчивости и истории налогоплательщика. Для этого доступен сайт ФНС.

За оформление выписки ничего платить не нужно. Информационный блок содержит информацию о том, находится ли компания на грани ликвидации, и какая причина привела к несостоятельности. Но лишь в том случае, если процесс банкротства уже был начат.

Действуя сообща, кредиторы смогут полностью контролировать процесс банкротств, не давая своевольничать управляющему и скрывать оставшееся имущество должнику

Именно поэтому важно присутствовать на собрании кредиторов.. Альтернативная ссылка на поиск по идентификационному номеру – https://egrul.nalog.ru

Сервис помогает определить однодневные фирмы, выявить потенциальных банкротов, узнать о предпринятых мерах против руководителя, который отвечает за финансовое правонарушение

Альтернативная ссылка на поиск по идентификационному номеру – https://egrul.nalog.ru. Сервис помогает определить однодневные фирмы, выявить потенциальных банкротов, узнать о предпринятых мерах против руководителя, который отвечает за финансовое правонарушение.

Проверяя юридическое лицо на сайте налоговой, не стоит ссылаться только на полученные оттуда результаты. Лучший вариант – сделать сразу несколько запросов в разные структуры, регулярно мониторить ситуацию. Благодаря собственной бдительности легче обезопасить себя и защитить свои права, если дело передаётся в суд.

В ФНС можно обратиться и с личным запросом, посмотрев на сайте адрес ближайшего отделения. Но это имеет смысл больше на ранних стадиях, до того как арбитраж станет рассматривать дело.

Альтернативные источники проверки информации о должниках

Существуют альтернативные источники, публикующие информацию о неплатежеспособности граждан. С их помощью можно отследить судьбу финансового положения должника начиная со старта и заканчивая завершающей стадией дела. Речь идет о федеральных ресурсах:

arbitr.ru, куда стекаются все данные про арбитражные процессы;
fssprus.ru, база судебных приставов, в обязанности которых входит проверка платежеспособности физических лиц.

Реестр судебных приставов удобен тем, что существует реальная возможность оценить финансовое положение потенциального партнера ещё до начала судебной тяжбы. Если в производстве у приставов находится несколько дел о взыскании с гражданина денежных средств в крупных размерах, навряд ли с этим человеком стоит иметь делом.

Как показывает практика, сегодня отношение к банкротам в обществе уже не столь стереотипно, как это было ранее. Наоборот, некоторые организации предпочитают иметь дело с банкротами, нежели с людьми, обремененными крупными долговыми обязательствами. Так что нет необходимости утаивать свой статус банкрота (честность всегда говорит в пользу человека), тем более что информация все равно публикуется в открытом доступе.

Признаки банкротства

Высокая исковая нагрузка

На что обратить внимание:

ежегодное увеличение исковой нагрузки – говорит о финансовых проблемах в организации;
большое количество исков, где компания является ответчиком по неисполнению обязательств;
споры с государственными органами – сотрудничая с такой компанией, вы рискуете стать участником судебных разбирательств.

В Casebook можно посмотреть исковую нагрузку компании в сравнении с отраслью. Например, для банка исковая нагрузка в 100 млн это норма, а для производственной компании – аномалия.

Сообщение о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве на Федресурсе. Компании обязаны публиковать уведомление не менее, чем за 15 дней до подачи заявления в суд. Такие сообщения не дают 100% гарантии, что процедура банкротства будет инициирована – через 30 дней они теряют силу. Однако это повод задуматься о благонадежности контрагента.

Наличие исполнительных производств

На что обратить внимание:

возбуждение дел по неисполненным договорным обязательствам;
сумма и срок задолженности: более 300 тысяч рублей, более 3 месяцев;
количество исполнительных производств и суммы: если дел много, а суммы крупные, это говорит о скором банкротстве контрагента.

Исполнительные производства АО «Волгомост»

Ухудшение финансовых показателей

На что обратить внимание:

рост кредиторской и дебиторской задолженности;
превышение расходов над доходами;
уменьшение ликвидных средств.

Финансовые показатели АО «Волгомост»

Задолженность по налогам. ФНС может обратиться в суд с заявлением о признании должника банкротом, если:

сумма задолженности более 300 тысяч рублей;
срок – более 3 месяцев;
с даты принятия решения о взыскании задолженности прошло 30 дней.

Задолженность по налогам АО «Волгомост»

Обязаны ли банкроты сообщать о своём статусе

Порядок признания факта несостоятельности фирмы в России устанавливает, что этот факт запрещено скрывать. Наоборот, о нём обязаны заявить публично. Ссылаясь на Федеральный закон №127, статью 8, инициатором банкротства может выступать как само юридическое лицо, так и его кредитор, инвестор, налоговая служба.

Если инициатором является сама компания, она же и подаёт предварительное заявление об этом. Если инициатор третья заинтересованная сторона, публичное информирование возлагается на арбитражного управляющего. Поданный суду иск в виде копий направляется всем кредиторам, чем также занимается инициатор или управляющий. В обязательном порядке делается публикация и в газете «Коммерсантъ». Когда процедура признания будет завершена, делается повторная публикация.

После подачи иска данные вносятся в Единый реестр, через который проверить предприятие на банкротство очень легко (рассматривался выше).

Как проверить банкрот ли физическое лицо

Чтобы кредитор не оказался в неприятном положении, желательно заранее проверять надежность гражданина, который обращается за ссудой. Есть достаточное количество открытых ресурсов, где можно без каких-то проблем найти информацию о гражданах, объявивших себя банкротами. Сделать это можно бесплатно онлайн, не покидая свою квартиру или офис.

Проверка на банкротство физических лиц через сайт ЕФРСБ

Одним из методов, как можно проверить банкротство физических и юридических лиц, — это воспользоваться Единым Федеральным реестром сведений о банкротстве. Данный ресурс основывается на пункте 6 статьи 28 Федерального закона 127-ФЗ и содержит следующие сведения:

Дата начала проведения процесса банкротства и номер дела, которое ведет арбитражный суд.
Сведение об имуществе должника, которое выставлено на торги.
Назначенный юридическому лицу финансовый управляющий.
Дата прекращения рассмотрения дела о банкротстве.
Принятие арбитражным судом решения по заявлению, отправленному третьим лицом, которое предъявляет финансовую претензию по долгам.

Так, чтобы найти выписку на необходимое лицо, нужно зайти на вкладку «поиск должников», которая находится слева в верхней части страницы. Нужные данные можно ввести сразу в поле, но лучше нажать на кнопку «Расширенный поиск», чтобы запрос был более подробным, а результат точнее.

Далее для поиска юридического лица нужно заполнить графы: наименование, адрес, код (ОКПО, ИНН, ОГРН). А в графах регион и категория выбрать варианты ответа из всплывающих вариантов. Далее следует нажать на кнопку «поиск», если данные введены верно, и банкрот имеется в базе, то можно получить однозначный ответ на запрос.

Для проверки банкротства физлица нужно также воспользоваться формой запроса. Можно сразу же внести данные в графу «поиск должников», но количество граждан-банкротов с одинаковыми ФИО может быть велико, поэтому рекомендовано воспользоваться расширенным поиском. При этом надо будет заполнить графы: Фамилия, Имя, Отчество, адрес, код (ИНН, ОГРНИП, СНИЛС).

В графах регион и категория следует выбрать нужный вариант из всплывающего списка. Есть вероятность, что должник относится к категории индивидуальных предпринимателей, быть рядовым гражданином или лицом, которое скрывается от кредиторов. Если все данные введены корректно, то можно получить точный ответ, является ли данное лицо банкротом или в настоящее время ведется процесс по признанию статуса банкрота.

Картотека арбитражных дел Мой арбитр

Есть другой метод, как узнать о том, является ли гражданин банкротом. Для этого нужно подать запрос в Картотеку арбитражных дел, находящуюся на официальном сайте Арбитражного суда по адресу kad.arbitr.ru.

Зайдя на сайт, можно увидеть слева графы для поиска дел. А сверху находятся вкладки, среди которых есть нужная нам – банкротные. Для проведения поиска заполняем графы: участник дела, судья, суд, номер дела. Вносим всю информацию, которая нам известна для более точного поиска. Также можно обозначить период, когда могло быть возбуждено судебное производство, если нам известна такая информация.

После ввода всей нужной информации система выдаст все данные, которые в ней имеются. Таким образом можно понять, является ли нужное лицо банкротом или нет.

Газета коммерсантъ

Одним из важных этапов признания гражданина банкротом является публикация в печатном издании «Коммерсантъ». Это обусловлено законодательством Российской Федерации. А точнее Федеральным законом 127-ФЗ, где оговаривается все, что касается признания несостоятельности и банкротства. Кроме публикации данных, «Коммерсантъ» проводит оповещение граждан о проводимых собраниях кредиторов, а также о продаже имущества должника.

Какую информацию можно получить

На вышеперечисленных электронных и печатных источниках каждое заинтересованное лицо может найти следующие актуальные и достоверные сведения о компаниях:

время начала процесса рассмотрения дела о банкротстве;
кто выступил инициатором процесса;
характеристика всех этапов и событий процесса рассмотрения дела;
данные о работе арбитражного управляющего, назначенного судьёй;
дата организации торгов имущества компании-должника;

С помощью перечисленных источников можно найти полную информацию обо всех этапах и процессах рассмотрения дела о несостоятельности компании.

На какой стадии банкротства находится организация

Проверяя репутацию компании на указанных ранее ресурсах, любое заинтересованное лицо может получить копию выписки из базы ЕГРЮЛ. Этот документ можно заказать бесплатно в электронном варианте.

Когда процедура рассмотрения дела о банкротстве уже запущена в информационном поле раздела сведений о юридическом лице находятся данные о его пребывании в стадии ликвидации по причине финансовой несостоятельности.

С помощью сочетания нескольких способов проверки сведений об ООО заинтересованное лицо может выявить компанию, которая находится в стадии банкротства и узнать детали процесса.

Зачем нужна проверка физ лица на банкротство?

Для банков, организаций, предоставляющих займы, проверка потенциальных заемщиков на финансовую состоятельность – это обязательная процедура. Субъекты хозяйственной деятельности перед принятием решения о заключении контракта также практикуют проверку потенциальных и текущих контрагентов на состоятельность. Своевременное выявление финансовых проблем у поставщика, потребителя товаров и/или услуг позволяет избегать финансовых потерь.

Но не только хозяйствующим субъектам требуется проверить на банкротство физическое лицо. Обычным гражданам также нужно узнавать про грядущую или текущую несостоятельность других лиц в следующих ситуациях:

При покупке недвижимости, транспортных средств, дорогого оборудования, ценных бумаг на вторичном рынке;
При намерении сдать в аренду квартиру с дорогостоящей бытовой техникой и мебелью;
При принятии решения о частном займе соседу, коллеге по работе, родственнику, знакомым;
В случае необычного поведения близких людей, что свидетельствует о наличии каких-либо у них проблем.

Особое место – купля-продажа недвижимости у частных лиц. Такие сделки могут оказаться не чистыми с юридической стороны. Одна из причин – предбанкротное состояние. Риски для покупателя – сделку признают недействительной, имущество придется вернуть, а вот обратно получить деньги у банкрота затруднительно.

Чтобы обезопаситься, в суд необходимо представить документальные доказательства добросовестности сделки. Для этого к возражениям необходимо приложить:

Подтверждение невзаимосвязанного с должником источника, откуда была получена информация о предложении продажи квартиры;
Результаты проверок контрагента и выставленного на продажу имущества.

Это не обезопасит от признания сделки недействительной. Но такой минимальный пакет документов необходим, чтобы снизить риски финансовых потерь. Суд обязательно уточнит, как проверялся продавец квартиры. И нужно что-то предъявить в ответ.

Что такое банкротство

Банкротство или несостоятельность – это неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, признанная арбитражным судом или в результате внесудебного банкротства. Процедуру банкротства регулирует Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Компания, физическое лицо или ИП могут самостоятельно подать в суд заявление о банкротстве. Также это могут сделать кредиторы и госорганы (например, налоговая). Если арбитражный суд признает компанию банкротом, все её долги списываются, а имущество распродается. Деньги от продажи имущества получают кредиторы.

Банкротом могут признать физическое лицо, юридическое лицо или ИП, если соблюдаются 2 условия:

долг от 300 000 рублей у юридического лица и от 500 000 рублей у физического лица или ИП;
должник не выплачивает деньги более 3 месяцев.

Какие долги учитываются при банкротстве:

выходные пособия;
оплата труда;
денежные обязательства по договору;
обязательные платежи (налоги, сборы, обязательные взносы в бюджет).

Этапы процедуры банкротства:

Подача заявления о банкротстве в арбитражный суд. Процедура наблюденияПодать заявление в суд может любой кредитор, с которым должник не рассчитался, включая сотрудников организации, ТСЖ, госорганы и так далее. Перед подачей заявления кредиторы (кроме госорганов) и должник обязаны опубликовать сообщение о намерении обратиться в суд на Федресурсе. Без сообщения на Федресурсе суд не примет заявление.Если у компании выявлены признаки несостоятельности, судья назначает арбитражного управляющего. Он следит, чтобы имущество не распродали, анализирует финансовое состояние компании и проводит собрание кредиторов. Кредиторы анализируют цену имущества должника. Если деньги от продажи имущества покроют долги, начинают процедуру финансового оздоровления или внешнего управления. При финансовом оздоровлении компанией продолжает управлять директор под руководством административного управляющего, которого назначает суд. При внешнем управлении назначается внешний управляющий, а директора отстраняют от руководства.Цель этих процедур – помочь компании расплатиться с долгами, чтобы она продолжала вести бизнес. Максимальный срок – 2 года. За это время компания должна расплатиться с долгами.Если сумма долгов в несколько раз превышает стоимость имущества, компанию признают несостоятельной.
Суд признает должника банкротом. Конкурсное производствоСуд назначает конкурсного управляющего, который распродает имущество на аукционах и выплачивает долги. В первую очередь оплачиваются судебные расходы по делу о банкротстве, выплаты арбитражному управляющему, зарплаты сотрудникам и выходные пособия, коммунальные платежи. После этого деньги получают кредиторы. Если все долги выплачены, а имущество еще осталось, учредители делят его между собой. Если денег от продажи имущества не хватило на оплату всех долгов, они просто списываются.
Завершение процедуры банкротства. Ликвидация компанииАрбитражный управляющий отчитывается о том, кому и сколько долгов выплатили. Суд завершает процедуру банкротства и в ЕГРЮЛ вносят запись о ликвидации компании.

Как проверить контрагента на банкротство в Casebook

Casebook – это онлайн-сервис проверки контрагентов. Он автоматически отслеживает события по судебным делам и собирает сведения о компании из множества источников, включая КАД, ЕГРЮЛ, сайты ФНС, ФССП, Федресурса. Casebook позволяет не только проверить физические лица и юридические лица на банкротство, но и заранее спрогнозировать его с помощью анализа арбитражной статистики и исковой нагрузки. За полгода исковая нагрузка начинает расти – вы это видите и можете предпринять активные действия, чтобы избежать заключения сомнительных сделок и обезопасить собственный бизнес от финансовых потерь.Сервис быстро анализирует данные о компаниях, собирая сводную аналитику из десятков баз, сайтов, реестров, даже если известен только ИНН. Вся информация в сервисе структурирована и представлена наглядно, с указанием на слабые места.

Как спрогнозировать банкротство компании в 2 клика

Кейсы реальных компаний

Введите в поиске наименование компании или ИНН;
В разделе “Дела” выберите “Обзор”.

статистику арбитражных дел по типу участия и типу оппонентов;
сравнение со средним значением по отрасли;
прогноз состояния и статистику рисков по 35 показателям;
информацию о выручке, чистой прибыли, дебиторской и кредиторской задолженности;
информацию об исполнительных производствах.

Рост исковой нагрузки АО «Волгомост»карточке банкротного дела

дата регистрации дела, сумма требований и стадия банкротства компании;
график заседаний, хронология событий по инстанциям и дате;
данные по оценке имущества должника;
реестр кредиторов, статус и суммы их требований;
участники и судьи;
хронология и результат каждого обособленного спора;
сообщения арбитражного (или конкурсного) управляющего;
все судебные акты в рамках дела о банкротстве;
интерактивный график о финансовом состоянии должника.

Финансовое состояние АО “Волгомост” в карточке банкротного дела

типу участия – истец, ответчик или третья сторона;
выигранным или проигранным делам;
сумме денежных требований к взысканию;
дате и т.д

Настройте мониторинг оповещений по событиям:

изменения по информированию контрагентом подачи заявление о банкротстве;
появление исполнительных листов;
стадии процедуры банкротства.

Отслеживайте эти события, чтобы вовремя подать апелляционную жалобу или заявление о включении требований в реестр кредиторов.Карточка банкротного дела содержит информацию обо всех судебных актах, здесь же в любой момент можно просмотреть хронологический порядок обжалования решений в требуемой инстанции от апелляции до надзора (если дело рассматривалось). Статус судебного акта организации, актуальный на текущий период, отмечен соответствующей иконкой:

обжалование (с количеством дней до окончания срока);
вступление в силу;
отмена решения.